Davivienda

Características y beneficios

Tecnología Contact Less

• A través de este medio puede pagar sus compras de manera fácil, rápida y segura en miles de comercios.

Unificación de cupo

• Puede unificar cupos entre sus Tarjetas de Crédito en la App Davivienda Móvil o www.davivienda.com manteniendo un cupo mínimo de $300.000 para cada una.
• Todas las unificaciones de Tarjetas de Crédito vendidas a través de aliados o de manera digital (App Davivienda Móvil o MicroApp/ Web) se podrán realizar pasados 3 meses de antigüedad con el producto.

Card on file

• Guarde los datos de su Tarjeta de Crédito en sus aplicaciones favoritas o que usa con frecuencia (card on file).

Avances y canales 

• Puede solicitar un avance con su Tarjeta de Crédito para retirar una parte de su cupo en efectivo. 
• Usted dispone del 100% para avances con su Tarjeta de Crédito.
• Los avances por ATM se difieren automáticamente a 36 meses; por la página www.davivienda.com y la  App Davivienda Móvil se difieren a 60 meses.
• Para hacer la transacción en cajero automático necesita la clave de avances. Solicítela ingresando a la App Davivienda Móvil. Para mayor información ingrese aquí.

Compra de cartera

• Unifique las deudas de todas sus tarjetas en un solo crédito con tasa preferencial a través de la compra de cartera, en www.davivienda.com y en el App Davivienda Móvil. 

Domiciliación

• Configure las facturas de sus servicios públicos y privados para que se paguen automáticamente en la fecha de corte con cargo a su Tarjeta de Crédito. Para mayor información ingrese aquí.

Pago de impuestos y canales

• Pague sus impuestos con su Tarjeta de Crédito en PSE, en la página  www.davivienda.com o en nuestra red de oficinas. 

Canales para pagar su tarjeta de crédito

• En Davivienda, usted cuenta con distintos canales para pagar su Tarjeta de Crédito. Si tiene Cuenta de Ahorros o Corriente, lo puede hacer desde la App Davivienda Móvil o en www.davivienda.com. Si no tiene Cuenta de Ahorros o corriente en Davivienda, puede pagar por PSE, cajeros multiservicios, corresponsales bancarios o en nuestra red de oficinas.

Débito automático

• Con este servicio usted autoriza a Davivienda a descontar de su Cuenta de Ahorro o Corriente el pago mínimo o total de su Tarjeta de Crédito. Para mayor información ingrese aquí.

Débito interbancario

• Inscriba el pago mínimo o total de su Tarjeta de Crédito Davivienda y páguela desde cuentas de Ahorro o Corrientes de otros bancos. Para mayor información ingrese aquí.

Difiera el número de cuotas según sus compras

• Compras nacionales: de 1 a 60 meses.
• Sus compras diferidas a un mes no tienen cobro de interés (excepto compras en estaciones de gasolina, pago de impuestos y avances en efectivo), siempre y cuando cancele antes de la fecha límite de pago; de lo contrario, se causarán intereses desde la fecha de la transacción hasta el momento del pago. Para mayor información ingrese aquí.

Compras internacionales

• Menores a $20.000 en cartera pesos, se cargan a una cuota.
• Superiores a $20.000 en cartera pesos, se difieren automáticamente a 24 meses.
• Conozca aquí como funcionan las compras internacionales con su Tarjeta de Crédito Davivienda

Modifique el número de cuotas / Rediferidos

• Usted puede escoger un nuevo plazo para la deuda total que tenga en su Tarjeta de Crédito y disminuir el monto de las cuotas mensuales. También puede cambiar el número de cuotas de una o varias de sus transacciones, ampliando o disminuyendo el plazo establecido inicialmente. Para esto, tenga en cuenta:
  • No debe haber realizado rediferidos en los últimos 6 meses, en la Tarjeta de Crédito que quiere rediferir.
  • No puede estar en mora al momento de realizar el rediferido.
  • Si tiene generado algún pago mínimo, debe cancelar el 10% de este.
  • Una vez realizado el rediferido, todos los avances y compras anteriores quedarán como una sola utilización y usted podrá escoger un plazo hasta de 36 meses.
  • Para la nueva transacción, Davivienda cobrará la tasa de interés vigente al momento de aplicar el rediferido.

Diferido automático

• Con este servicio usted puede personalizar el plazo de todas las compras que realice en Colombia y el exterior, de manera presencial o no presencial.            

Redistribución de cupo

• Puede redistribuir cupos entre sus Tarjetas de Crédito en www.davivienda.com o en nuestro Call Center, manteniendo un cupo mínimo de $300.000 para cada una.
• Al pagar la cuota de manejo, usted obtiene 3 servicios sin costo: 
  • Consultas de extractos, saldos y movimientos en cajeros Davivienda.
  • Avances en cajeros automáticos Davivienda.
  • Reposición del plástico por deterioro.

Beneficios

Conozca los beneficios de su tarjeta de crédito

• DaviPuntos: Los DaviPuntos que acumula cada vez que compra con su Tarjeta de Crédito Davivienda le sirven para:
  • Disfrutar el viaje de sus sueños.
  • Tomarse un café sin hacer filas.
  • Complacer sus antojos.
  • Ayudar a otros.
  • Proteger a quienes más quiere.
• Conozca Aquí cómo utilizar sus Davipuntos en  Programas de lealtad.
• Casillero virtual Ultrabox: La Tarjeta de Crédito Davivienda trae este servicio que le facilita sus compras por Internet al transportarlas y entregarlas en cualquier lugar de Colombia. Para mayor información Ingrese aquí.
• Pagos en línea y PSE: Pague sus productos Davivienda por PSE, y compre en los comercios afiliados pagando con su Tarjeta de Crédito o por PSE. Para mayor información ingrese aquí.
• App Davivienda Móvil: Consulte sus productos, realice transferencias entre cuentas Davivienda, DaviPlata y hacia otros bancos, además de todos los pagos de productos del Banco y servicios públicos, de forma fácil y segura. Solicite y gestione productos en línea, como Tarjetas de Crédito y Créditos de Libre Inversión, entre otros.
• Clave virtual: Le permite acceder a nuestros canales virtuales www.davivienda.com, App Davivienda Móvil y Teléfono Rojo para realizar consultas, pagos y transferencias de forma fácil y segura. 
• Tarjeta amparada: Es un beneficio que se entrega al tarjetahabiente principal, o amparador, que le permite extender una o varias Tarjetas de Crédito a las personas que designe, en calidad de amparadas, quienes adquieren los mismos beneficios de la tarjeta principal. Para mayor información Ingrese aquí.
• Beneficios de franquicia: Por tener su Tarjeta de Crédito Visa, MasterCard o Diners, accederá a beneficios exclusivos de la franquicia. .
• Asistencias Internacionales: Disfrute sus destinos favoritos con el servicio de asistencia médica internacional. Para mayor información ingrese aquí.

Condiciones para acceder al producto

Requisitos

• Ingresos a partir de $ 8.000.000 pesos. 
• Estabilidad laboral mayor a 6 meses. 
• Excelente experiencia crediticia.
• Edad minima de 18 años.

Formulario

• Solicitud de crédito.
• La firma y la huella se deben diligenciar en presencia de un funcionario de Davivienda.

Declaración de asegurabilidad

• La firma y la huella se deben diligenciar en presencia de un funcionario de Davivienda.

Certificación no declarante

• Diligenciar únicamente si no declara renta.
• La firma y la huella se deben diligenciar en presencia de un funcionario de Davivienda.

Pagaré

• Se debe dejar en blanco, pero firmado.

Documentacion requerida

Empleados

• Certificado laboral que demuestre mínimo 6 meses de antigüedad.
• Comprobante de pago de nómina de los últimos 3 meses.
• Fotocopia de la cédula de ciudadanía ampliada al 150%.

Independientes

• Declaración de renta del último año.
• Extractos bancarios de los últimos 3 meses.
• Fotocopia de la cédula de ciudadanía ampliada al 150%.

Canales para acceder al producto

• Puede solicitar su tarjeta en:
  • Nuestra red de oficinas Davivienda, conozca aquí la más cercana.
  • Call Center y www.davivienda.com.

Condiciones para cancelar el producto

• Únicamente tenerla al día, sin saldo de deuda.

Canales para cancelar el producto

• En Bogotá en el Call Center y la línea nacional desde cualquier lugar del país.

Derechos  del cliente

• Sin perjuicio de los derechos consagrados en otras disposiciones, el cliente tendrá  todos los derechos consagrados en la Ley 1328 de 2009.

Tarifas y costos

Pago mensual                                                 

• El pago mínimo se distribuirá de la siguiente manera:
  • Intereses de mora: Intereses cargados por no cumplir con la fecha límite de pago.
  • Intereses corrientes: Son los generados desde el día que se realizó la transacción hasta el día que terminó el periodo liquidado o hasta el día en que realice el pago. En ellos se aplica la tasa de interés vigente del día que se usa la tarjeta.
  • Cuota de manejo: Es el cobro generado por el uso de la Tarjeta de Crédito, que se debe pagar al inicio del periodo establecido. Puede ser mensual, trimestral o semestral, según lo establezca cada producto.
  • Cobros administrativos: Seguros, comisión por avances, entre otros.
  • Abono proporcional al saldo de la deuda según plazo diferido.
  • Doble pago: En caso de realizar un doble pago para cubrir su pago mínimo facturado, usted podrá solicitar dentro de los 10 días calendario siguientes a la fecha en qué el Banco recibió los recursos el reintegro del monto que supere el pago mínimo y devolveremos los recursos a su cuenta.

Tenga en cuenta: Si realiza el pago mínimo de su Tarjeta de Crédito Davivienda con un abono adicional, dicho valor será depositado a la transacción más antigua de su tarjeta.

• Usted puede realizar el pago a una compra o avance específico con el fin de cancelarlo total o parcialmente, esto lo podrá hacer a través del App Davivienda Móvil o a través de www.davivienda.com. Recuerde que para hacer uso de este servicio usted debe haber realizado el pago mínimo de su Tarjeta de Crédito. 

Recomendaciones de uso

• Si desea aumentar el cupo de su Tarjeta de Crédito, diríjase a cualquiera de nuestras oficinas para hacer la solicitud.
• Consulte periódicamente su cupo disponible en nuestros canales virtuales: Teléfono Rojo, cajeros automáticos y www.davivienda.com.
• El cupo disponible de su tarjeta varía de acuerdo con las compras y avances efectuados.
• Usted puede disponer de su cupo global asignado así: 100% en compras, o 50% avances y 50% en compras.
• Al pagar sus productos, usted dispondrá de los recursos al siguiente día.
• Para realizar avances con Tarjeta de Crédito en cajeros automáticos, digite la clave de 4 dígitos asignada a su tarjeta. Si no la tiene o no la recuerda, puede solicitarla sin costo.
• Nunca entregue su tarjeta, no la pierda de vista, e informe a Davivienda si nota algún tipo de manipulación anormal con ella.
• Verifique la correcta utilización del datáfono en los establecimientos comerciales.
• Controle su tarjeta en www.davivienda.com o en la App Davivienda Móvil, habilitando o deshabilitando las transacciones virtuales y las compras internacionales en establecimientos de comercio.

Modalidades de fraude

• Permanezca atento a los diferentes tipos de fraude:
  • Phishing: Significa capturar información confidencial ajena a través de Internet. Mediante esta modalidad de fraude se suelen enviar correos con links que llevan a páginas web fraudulentas que suplantan a los sitios reales en Internet, y en las que el usuario, engañado, deja su información confidencial como nombre de usuario y clave secreta.
  • Cambiazo: Ocurre cuando los delincuentes le cambian a un usuario de cajero automático su Tarjeta Débito o Crédito por otra falsa, de apariencia similar, después de haber alterado el cajero para impedir su funcionamiento y en ese momento "ofrecerle ayuda" al usuario.
  • Clonación: Sucede cuando los delincuentes ubican pequeños dispositivos electrónicos dentro del cajero automático para capturar la información de la banda magnética de las tarjetas. También pueden instalar cámaras ocultas para registrar las claves y, con esta información, hacer copias de las tarjetas reales que les permiten hacer fraudes.

Medidas de seguridad

• La Tía Segura le da todos los consejos para manejar su dinero con seguridad. 
• Ver medidas de seguridad.

Contratos 

• Contrato de tarjeta de crédito vigente a partir del 1 de agosto de 2022.

Reglamentos

• Reglamento Programa de Lealtad.
• Términos y Condiciones Compras Davivienda.
• Reglamento Condiciones de Uso Servicio de Domiciliación.
• Términos y Condiciones Débito Automático.
• Términos y Condiciones del Cambio del Número de Cuotas.
• Reglamento Ultrabox.
• Reglamento Asistencias Internacionales.
• Reglamento Asistencia Vehicular (Diners Club, Diners Negra, MasterCard Platinum, Visa Platinum, Mastercard Black y Visa Signature)".

Acerca de su Extracto

• Aprenda a conocer el extracto de su tarjeta Aquí

Valor total unificado (VTU)

• Es un valor o porcentaje que resume los costos que tendría que asumir el cliente al aceptar una tarjeta de crédito; incluye intereses, cuota de manejo y seguro deudores. incluyen:  Intereses, cuota de manejo y seguro deudores. 
• VTU Tarjeta 2 SMMLV: Haga clic aquí.
• VTU Tarjeta 6 SMMLV: Haga clic aquí.

Seguros

• Conozca aquí los seguros que puede adquirir para usted y su familia en Davivienda:
  • Protección de tarjetas. Para mayor información consulte aquí.
  • Protección de pagos de Tarjetas de Crédito para empleados. Para mayor información consulte aquí.
  • Protección de pagos de Tarjetas de Crédito para independientes. Para mayor información consulte aquí.

Privilegios

• Consulte aquí los privilegios de su Tarjeta de Crédito Diners Club, Visa y MasterCard; recuerde que son facturables.

Seguro deudores

• Su Tarjeta de Crédito cuenta con seguro de deudores el cual cubre el pago total de la deuda en caso de fallecimiento o incapacidad total y permanente del tarjetahabiente. El cobro de la prima se realiza por semestre. 
• Consulte en tasas y tarifas para conocer los montos.