Davivienda

Características y Beneficios

• Clásica: Adelante desde 1.000 LM** hasta 5.000 LM**
• Gold: Adelante desde 1.000 LM** hasta 8.000 LM**
• Platinum: Adelante desde 1.000 LM** hasta 10.000 LM**
• Signature: Adelante desde 1.000 LM** hasta 15.000 LM**

LifeMiles de Bienvenida (Aplica para tarjetas nuevas únicamente).

• Clásica: 2.000 LM**si cumple con una facturación que acumule 300 Millas durante 2 meses, contados a partir de la fecha de activación de la tarjeta. 
• Gold: 4.000 LM**si cumple con una facturación que acumule 700 Millas durante 2 meses, contados a partir de la fecha de activación de la tarjeta. 
• Platinum: 8.000 LM**si cumple con una facturación que acumule 1.800 Millas durante 2 meses, contados a partir de la fecha de activación de la tarjeta.  
• Signature: 10.000 LM** si cumple con una facturación que acumule 2.800 Millas durante 2 meses, contados a partir de la fecha de activación de la tarjeta.      

Las tarjetas de Crédito Avianca LifeMiles Platinum y Signature acumulan 0,5 millas adicionales por cada dólar en compras internacionales.

• Todas las compras se convierten en Millas LifeMiles.***
• Clásica: Acumule 0,75 LM** por cada 1 dólar.
• Gold:     Acumule 1 LM** por cada 1 dólar.
• Platinum: Acumule 1.2 LM** por cada 1 dólar.
• Signature: Acumule 1.4 LM ** por cada 1 dólar.
• Acumule 1 milla adicional por cada dólar en compras en los comercios participantes en el programa "De compras con LifeMiles" Consulte aliados comerciales de LifeMiles y condiciones en www.lifemiles.com
• Las tarjetas de Crédito Avianca LifeMiles Platinum y Signature aculan 0,5 millas adicionales por cada dólar en compras internacionales.
• Con cada compra con la tarjeta Avianca LifeMiles Davivienda las millas extienden su vigencia.
• Traslado automático de todas sus LifeMiles al programa de viajero frecuente.
• Promociones y beneficios exclusivos en temporadas especiales para tarjeta habientes Avianca.
• Consulte sus Asistencias Internacionales.
• Avances hasta por el 70%  para tarjetas clásicas y 100% para tarjetas Gold, Platinun y Signature del cupo disponible a través de nuestras oficinas, Internet y Teléfono Rojo; que podrán ser diferidos hasta un plazo máximo de 36 meses.
• Los avances que realice a través de Cajeros Automáticos se diferirán automáticamente* a 36 meses. Recuerde que para poder hacer la transacción en Cajero Automático necesita la clave de avances que puede solicitarla comunicándose con nuestro call center 01 8000123 838.
• Posibilidad de solicitar Tarjetas Amparadas para sus familiares o seres queridos, con cupos independientes hasta por el 50% del cupo del tarjetahabiente principal, sin afectar su cupo.  Sujeto al cumplimiento de las políticas del Banco.

• Compras nacionales: 1 a 36 meses. Sus compras diferidas a un mes no tienen cobro de interés. A excepción de compras en estaciones de gasolina, pago de impuestos y avances. Siempre y cuando cancele antes de la fecha límite de pago o de lo contrario se le cobrarán los intereses desde la fecha de la transacción hasta el momento de realizar el pago
• Compras Internacionales: automáticamente se difieren a 24 meses
• Avances Nacionales: automáticamente se difieren a 36 meses
• Avances internacionales: automáticamente se difieren a 24 meses.
• Por su seguridad: Para poder realizar compras por Internet, debe comunicarse con el call center para inscribir su tarjeta de crédito.
• Tarjetas Clásica, Oro, Platinum, y Signature.
• Modalidad de pago: Cuota Variable.
• Uso: Nacional e Internacional.
• Aplica Seguro de Deudores. 

* Para tarjeta Clásica y Gold, sujeto a condiciones y restricciones de las pólizas de seguros que puede consultar en contratos y reglamentos. Aplica cobro semestral (Anticipado) de prima de seguro. Para mayor información consulte tasas y tarifas.

* Aplican condiciones y restricciones. Consulte Reglamento Plan Adelanto de Millas en Contratos y Reglamentos.

Requisitos y pasos para acceder al producto

Documentación  requerida

Canales para acceder al producto

Condiciones para cancelar el producto

• Firme el respaldo de su tarjeta de Crédito tan pronto la reciba. Esto le permitirá reconocerla y prevenir que fraudes como el cambiazo.
• Verifique periódicamente la información de su extracto.
• Observe y verifique los términos y condiciones para la utilización de su tarjeta de Crédito.
• Nunca lleve consigo las claves para avances en efectivo de su tarjeta de crédito, memorícelas y siempre destruya los sobreflex o scratch off.
• Asegúrese de que su tarjeta de crédito le sea devuelta luego de finalizada su transacción y valide que sea la suya.
• Compare sus recibos de pago contra los movimientos de su cuenta y reporte inmediatamente cualquier irregularidad.
• Sea cuidadoso al brindar la información relacionada con su tarjeta de Crédito, a través de Internet y/o telefónicamente.
• Nunca pierda de vista su tarjeta de crédito y evite que personas extrañas identifiquen el lugar donde se encuentra su tarjeta.
• Utilice una clave para avances en efectivo distinta para cada una de sus tarjetas.
• Nunca devuelva una tarjeta de Crédito sin informar al Banco que no desea utilizarla más y siempre perfore la banda magnética.

• No realice sus transacciones en un sitio público.
• Cubra el teclado cuando digite su clave personal y su segunda clave.
• Desista de las transacciones telefónicas si detecta ruidos extraños en la línea. Puede ser víctima de fraude y es recomendable cambiar sus claves.
• Borre la última marcación de su teléfono cuando termine sus transacciones. Realice inmediatamente otra llamada del mismo teléfono.
• Recuerde que sus claves de acceso a los diferentes canales que le ofrece el Banco son confidenciales.
• Consulte con frecuencia su saldo y revise en su extracto los movimientos realizados.
• Nunca suministre telefónicamente su clave secreta ni su número de cuenta, aún si le informan que están llamando de su entidad financiera.

• Los sistemas de audio respuesta pueden ser interceptados, lo cual no se puede controlar por parte de los Bancos o por parte suya, debido a que estos canales son administrados por Terceros como EPM, ETB, etc. Realizar un fraude como éste requiere del uso de técnicas muy elaboradas.

• Tenga en cuenta las siguientes recomendaciones al momento de utilizar cualquier Cajero Automático:
• Observe con atención su entorno y detecte personas o actitudes sospechosas o extrañas.
• Revise que no existan objetos extraños en la puerta de acceso y en el cajero automático, especialmente en la ranura lectora de la tarjeta. Recuerde que los Cajeros Automáticos de Davivienda no tienen lector en la entrada.
• Cubra el teclado cuando este digitado su clave personal.
• Durante la realización de transacciones en el cajero automático, no entregue su tarjeta a otra persona por ningún motivo, así sea un funcionario del Banco.
• No permita que terceros le ayuden en la realización de sus transacciones.
• No arroje a la cesta de basura los recibos de las transacciones realizadas en cajeros automáticos sin destruirlos; guárdelos o destrúyalos.
• Si por algún motivo es obligado a salir del cajero automático antes de terminar su transacción, anule la operación digitando la tecla “Cancelar”.

• Shoulder surfing: son las personas en la fila del cajero automático que intentan ver sobre su hombro, la información que aparece en la pantalla o la que está digitando en el teclado.
• Cambiazo: los delincuentes le cambian a algunos usuarios de cajeros automáticos sus tarjetas débito o crédito por otras falsas. Esto lo hacen después de averiar un cajero automático para impedir las transacciones y así ofrecerle ayuda a los usuarios.
• Clonación: los delincuentes ubican dispositivos conocidos como “skimmers” en los cajeros automáticos, con los cuales capturan la información de la banda magnética. En muchas ocasiones se instalan cámaras que capturan la clave. Con esta información, se hace una copia de su tarjeta y se emplea la clave capturada.

• Escoja la opción de Protección de SIM, la cual permite proteger su suscripción de usos no autorizados.
• Proteja su teléfono a través de la configuración de un código. Recuerde cambiar la contraseña inicial de su teléfono.
• Si su teléfono tiene la opción de Certificados, actívela. Esto le proporcionará conexiones seguras de Internet y le permitirá verificar los editores de las aplicaciones.
• Los certificados de Java son los utilizados para verificar el editor de la aplicación.
• Elimine mensajes que contengan información financiera
• No descuide su celular. En caso de pérdida avise a la autoridad competente y a su operador respectivo.
• Cambie su clave periódicamente.
• Si su dispositivo lo permite instale programa antivirus y herramientas de control de acceso.
• Después de utilizar su servicio de Banca Móvil elimine los dígitos utilizados para ingresar al canal o eliminé el caché si su teléfono cuenta con esta opción.

• No pierda de vista su tarjeta en puntos de pago (cajas de supermercados o establecimientos comerciales) e informe al Banco si nota algún tipo de manipulación anormal con la misma.
• Cubra el teclado del Datáfono al momento de digitar su clave en los puntos de pago.
• Verifique la correcta utilización del Datáfono en los puntos de pago.

• No entregue dinero en áreas diferentes a la caja.
• Recuerde que está totalmente prohibido el uso de celulares en la oficina, durante la atención al público. Informe al personal de vigilancia de la oficina si observa una situación como esta.
• Cuando llegue a la oficina a realizar transacciones, traiga lista la transacción y evite contar el dinero en la oficina.
• Cuente su dinero antes de retirarse de la ventanilla.
• No permita presión por parte de personas en fila, espere siempre hasta que el cajero indique que la operación ha terminado.
• Recuerde que, por razones de seguridad, no es posible ingresar a las oficinas luego de realizado el cierre de la misma.
• Si va a retirar altas sumas de dinero solicite el servicio de escolta que ofrece la Policía Nacional.

1. ¿Qué es LifeMiles?

Es el programa de lealtad de Avianca que cuenta con más de 9 millones de socios. Además, cuenta con cientos de comercios aliados en donde puedes acumular millas, como: 

• Usando la tarjeta de crédito Avianca LifeMiles
• En tiquetes aéreos, estadías en hoteles, renta de autos y otras actividades relacionadas con viajes.
• En compras diarias en comercios, restaurantes y más!.

2. En qué puedes utilizar las millas acumuladas?

• En tiquetes aéreos (con avianca, aerolíneas miembro de Star Alliance, Iberia o Aeroméxico).
• En estadías en hoteles, renta de autos y otras actividades relacionadas con viajes.
• En ropa, electrodomésticos, restaurantes, salud, belleza y prácticamente en cualquier otra cosa con los aliados de “compras con LifeMiles y el catálogo de LifeMiles”.

3. Qué es una tarjeta de crédito Avianca LifeMiles?

• Es la tarjeta de crédito emitida por el Banco Davivienda bajo la franquicia Visa y que lleva las marcas asociadas de LifeMiles y Avianca, en la que todas tus compras se convierten automáticamente en LifeMiles.
• Su funcionamiento es como una tarjeta de crédito normal, es decir que se puede utilizar en cualquier lugar a nivel nacional e internacional para cualquier compra y no está sujeta a sólo ser usada en un comercio específico.

4. En dónde encuentro información sobre las tarjetas de crédito Avianca LifeMiles Visa del Banco Davivienda?

• A través de Davivienda.com:
• wttps://www.davivienda.com/wps/portal/personas/nuevo/personas/aqui_puedo/comprar_lo_que_deseo/tarjeta_de_credito/marcas_compartidas/visa/avianca_lifemiles
• A través de LifeMiles.com en:   
• LifeMiles.com/tarjetadecreditoDavivienda 

5. Cuáles son los beneficios de una tarjeta de crédito de Avianca LifeMiles Visa del Banco Davivienda?

• Los encuentra registrados a través de la página Davivienda.com en la siguiente ruta:

    Aquí Puedo – Comprar lo que deseo –Tarjetas de Crédito – Marcas Compartidas –Visa- Avianca LifeMiles

De acuerdo con el canal de la solicitud hay beneficios exclusivos los cuales se conocen durante el periodo promocional,          como:

• Promoción exclusiva para colaboradores de Avianca, hasta 24 meses sin cuota de manejo, por cualquiera de los canales de venta.
• Promoción exclusiva para el canal de venta WEB (lifemiles.com- Opción lo llamamos y chat en linea), hasta 6 meses sin cuota de manejo para todos los clientes que soliciten la tarjeta por este canal. 

6. Cuántos tipos de tarjeta existen?

• Existen 4 tipos de tarjeta: Clásica, Gold, Platinum y Signature

7. Qué tipo de tarjeta me aplica?

• El tipo de tarjeta varía según las distintas variables que utiliza el Banco en el estudio crediticio, entre las que se puede mencionar: ingresos, nivel de endeudamiento, actividad laboral, entre otros.

8. Si no me aprueban la tarjeta, cuánto tiempo después puedo volver a solicitarla?

• Después de 31 días de haber realizado la solicitud por el canal de venta.

9. Es posible tener tarjetas Avianca LifeMiles Davivienda amparadas?

El Banco Davivienda le entrega dos opciones para solicitar la asignación de una tarjeta amparada en cualquiera de sus oficina:

• Puede solicitar la asignación de un nuevo cupo presentando la solicitud y soportes (el cupo aprobado está sujeto a estudio de crédito)
• Si usted ya tiene tarjeta asignada, puede solicitar la distribución del cupo otorgado, tener en cuenta que la tarjeta debe estar al día y el cupo a distribuir debe estar disponible.

10. Qué otras condiciones debo tener en cuenta al aplicar por una tarjeta de crédito Avianca LifeMiles Visa del Banco Davivienda?

• Aprobación de la tarjeta sujeta a políticas y requisitos del Banco.
• La creación de la cuenta LifeMiles es por parte de Avianca LifeMiles.
• Las millas se acumularán en la cuenta de socio LifeMiles, de acuerdo a los reportes que el Banco envía a LifeMiles.
• Las millas acumulads por medio de la tarjeta de crédito Avianca LifeMiles Visa no aplican para alcanzar ni mantener el estatus de LifeMiles Élite.
• Una vez acreditadas las LifeMiles en la cuenta del socio, aplican términos y condiciones del Programa LifeMiles.

11. Podrían comprar la cartera de una tarjeta de crédito de otro Banco para adquirir la de Avianca LifeMiles Visa?

Sí, el Banco Davivienda ofrece la opción de compra de cartera de crédito de otras instituciones financieras, sujeto a estudio crediticio.
Características:

• Se otorga de acuerdo a su nivel de endeudamiento y de su capacidad de pago.
• Plazo hasta 36 meses
• No requiere codeudor
• Cuenta con un seguro de deudores que cubre el saldo de la deuda en caso de muerte o incapacidad.
• Las cuotas se pueden pagar a través del débito automático, canales electrónicos y oficinas.
• No genera cobro por estudio de crédito.

12. Dónde puedo adquirir la tarjeta de crédito Avianca LifeMiles Visa del Banco Davivienda?

• Red de oficinas del Banco a nivel nacional.
• A través de LifeMiles.com: Proceso en línea que no requiere documentación y tendrá su tarjeta ahí mismo para poder realizar compras.
• Call Center 3 38 38 38 ó 01 8000 123 838

13. Que debo tener en cuenta para solicitarla a través de LifeMiles.com?

• Que puedo ser o no ser Socio de LifeMiles.
• Si es socio una vez ingrese a LifeMiles.com selecciona “Inicia sesión”,solicita número LifeMiles o Usuario y contraseña y selecciona Ingresar.  Si está dentro de la campaña vigente se le indicará que tiene una tarjeta pre-seleccionada el cual invita a solicitarla en línea, y ahí mismo conocerá el cupo y segmento de la tarjeta que se aprueba en línea.
• Si no es socio LifeMiles podrá solicitarla normalmente en línea y de ser aprobada internamente se le realizará el proceso de vinculación ante LifeMiles para crear la cuenta de LifeMiles.

14. Quién crea la cuenta LifeMiles?

• La creación y mantenimiento de las cuentas LifeMiles es un proceso del Aliado, el Banco no las crea.

15. Cómo llegan las millas acumuladas por las compras que realizo con mi tarjeta de crédito a la Cuenta LifeMiles?

• La acumulación de las millas es un proceso ejecutado por el Aliado, el Banco directamente reporta los movimientos de nuestros clientes.

16. Cómo se identifican las millas acumuladas en un período de facturación?

• En el extracto de la cuenta.

Preguntas frecuentes Canal de Venta WEB

• Si soy un cliente con documento de identidad diferente a Cedula de ciudadania puedo solicitar la Tarjeta?
• La opción solo está disponible para cédula de ciudadanía, el cliente debe solicitar la Tarjeta en una Oficina si tiene otro tipo de documento.
• Si el cliente es del Banco pero no tiene clave virtual puede realizar el proceso?

•   Si soy cliente sin clave virtual pero con Tarjeta débito, ingreso los 4 últimos dígitos de la tarjeta y la clave del cajero, si es correcto asignó la clave virtual 
•   Si soy cliente sin clave virtual con un producto diferente, selecciono el producto e ingreso los 4 últimos dígitos del producto, si es correcto asigno clave virtual
•   Si soy un cliente con TOKEN o clave web, debo realizar el proceso de asignación de clave virtual

En caso de que el cliente exceda el número de intentos para ingresar la clave virtual que se debe hacer?

• En el flujo aparecerá el mensaje "Acceso denegado" y se debe realizar el proceso de desbloqueo de clave virtual.

Si el cliente no acepta el cupo asignado, puede retomar el proceso y aceptarlo posteriormente?

• No, para este caso el cliente debe volver a realizar todo el proceso

El cliente puede escoger el cupo de la tarjeta?

• Una vez se realice la evaluación de la solicitud se le informará al cliente el cupo máximo que se le aprobara y el podrá seleccionar si desea este o un cupo menor por medio de la barra. Los montos se aprobarán en múltiplos de $500.000.

El cliente puede retomar el proceso?

• Sí, Siempre y cuando se haya abandonado el proceso después de la aprobación del cupo, de lo contrario debe volver a iniciar el proceso.

Si el cliente no finaliza el proceso despues de que el han aprobado la tarjeta cuanto tiempo tiene para retomarlo y desde que parte del proceso debe comenzar?

• El cliente tiene 5 dias para retomar el proceso a partir de la aprobación de la tarjeta y cuando ingrese el cliente verá la pantalla donde dejo el proceso.

El cliente puede seleccionar la dirección de envío de su tarjeta y de sus extractos?

• Si, durante el proceso el cliente diligencia a donde se le debe enviar la tarjeta. Igualmente dentro del proceso se le confirma al cliente que los extractos serán publicados en los canales del Banco y enviados al correo electrónico del cliente

Puedo realizar compra apenas finalice el proceso?

• Si, al finalizar el proceso se informa el número de tarjeta y fecha de vencimiento y se envía un SMS al celular registrado con el CVV.
• El cliente también puede ingresar a Davipay y realizar una compra por la funcionalidad de “compras sin tarjeta”

Si no es un cliente del Banco puede solicitar tarjeta

• Si, lo puede solicitar pero el cliente debe de ser autenticado con biometría a través de Davipay por la opción "Aun no soy cliente".
• Como se autentica un cliente que no es del Banco
• En el APP Davipay por la opción Aun no soy cliente del banco, se genera el proceso de autenticación donde se le solicita al cliente 4 huellas. - Si la autenticación es correcta habilita el proceso para asignar clave virtual y finalizar el proceso de asignación y confirmación de los datos de la tarjeta

Que se debe hacer si no le llega la OTP de confirmación para el proceso de asignación de clave virtual

• Validar con el cliente que estén correctos los datos de correo y celular. Como contingencia se hace llamada al celular del cliente.

Si ya soy cliente Davivienda y ya tengo una tarjeta de crédito Avianca LifeMiles, puedo solicitar otra?

• Si el cliente tiene una tarjeta de crédito de la alianza vigente le aparecerá un mensaje en el proceso que dice “Ya cuentas con este producto”.

VTU

Conozca el VTU de sus Tarjetas de Crédito de acuerdo a lo establecido en la circular 023

- VTU  2 SMMLV.  Haga clic aquí 
- VTU 6 SMMLV.  Haga clic aquí