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La tarjeta de crédito marca compartida desde el 1 de agosto de 2.019 ya no se comercializa. Las características y beneficios Banco aplican para clientes con tarjetas vigentes.
Preguntas Frecuentes
1. El extracto no me llega. ¿Qué debo hacer? ¿Cómo puedo ingresar para revisar mi extracto en internet?
Comuníquese en Bogotá con el Call center y la línea nacional desde cualquier lugar del país. para confirmar su dirección de correspondencia y forma de envío de extracto.
Recuerde que ingresando a www.davivienda.com usted podrá acceder de forma virtual a sus extractos sin costo adicional y recibir sus extractos de manera Online le da el beneficio de no tener cobro por transacciones en internet.
2. ¿A qué servicios especiales tengo acceso con mi Tarjeta de Crédito?
• Extracto en Internet
• Extracto de Movimientos en Línea
• Pagos Automáticos
• Débito Automático
3. ¿Cómo puedo acceder al servicio de Extracto por Internet?
Ingrese a www.davivienda.com al menú transacciones, opción de personalizaciones e inscríbase en el link "Consulta y modificación de modalidad de envío de extractos". O comuníquese a nuestro Call Center para inscribir el servicio.
4. ¿Qué es el servicio de Extracto en línea?
Cada vez que usted realice una compra recibirá la confirmación como mensaje de texto a su celular, de esta forma se encuentra seguro porque está informado cada vez que haga uso de su Tarjeta de Crédito.
5. ¿Cómo puedo acceder al servicio de Extracto en Línea?
Para inscribirse al servicio acérquese a cualquiera de nuestras oficinas a nivel nacional o comuníquese en Bogotá con el Call center y la línea nacional desde cualquier lugar del país.
6. ¿Qué debo saber de mi extracto?
Es importante tener en cuenta que en su extracto usted podrá consultar los recursos disponibles y sus obligaciones. Tenga en cuenta los siguientes campos fundamentales para conocer el estado de su tarjeta.
7. ¿Cómo puedo adquirir una Tarjeta de Crédito Davivienda?
Nuestro Banco cuenta con más de 540 oficinas en todo el país, donde estaremos dispuestos en brindarle toda la información y orientación que debe tener en cuenta para obtener su Tarjeta de Crédito Davivienda.
8. ¿Qué es Débito Automático?
Mediante este servicio usted se despreocupa del pago de los productos que tiene con el Banco, a través del descuento de fondos de la cuenta inscrita o de las demás cuentas.
9. ¿Cómo puedo acceder al servicio Débito Automático?
Puede solicitar la marcación del servicio desde que usted diligencia la solicitud del producto o posteriormente en cualquier Oficina o en las áreas de cartera.
10. ¿En qué consiste el Servicio Mis Pagos Automáticos Con Tarjeta de Crédito?
Mediante este servicio usted puede programar el pago automático de sus Servicios Públicos y Privados* con cargo a sus tarjetas de crédito Diners Club, Visa y MasterCard y así despreocuparse por realizar dichos pagos.
11. ¿Cómo puedo acceder al servicio “Mis Pagos Automático”?
Este servicio se puede obtener a través del Call Center.
Características
- Realice la inscripción de los servicios que desee**
- Reciba notificaciones a su correo electrónico antes de realizar el cargue de la transacción a su tarjeta de crédito y la confirmación del resultado de la transacción.
- No tiene costo adicional.
- Acumula Puntos y no genera cobro de intereses.
- Para realizar el pago su tarjeta de crédito debe encontrarse activa, al día y con cupo disponible.
- La transacción es diferida a un mes.
- Establezca el valor máximo a pagar por factura y la cantidad de veces que desea utilizar el servicio.
12. ¿Cómo puedo ser socio de Diners Club? ¿Dónde puedo adquirir mi tarjeta?
Tiene a su disposición más de 540 oficinas en todo el país donde podrá adquirir su Tarjeta Diners Club y hacer parte del mundo de privilegios especialmente diseñados para usted. También podrá recibir toda la información necesaria ingresando a la página de internet www.mundodinersclub.com, comunicándose en Bogotá con el Call center y la línea nacional desde cualquier lugar del país.
13. ¿Qué otros canales puedo utilizar si soy usuario de Tarjeta de Crédito?
Para disfrutar de todos los beneficios de nuestras tarjetas y por seguridad, el Banco dispone una serie de canales transaccionales y de consulta:
BancaMóvil
Es el canal a través del cual podemos recibir información de Davivienda y realizar sus transacciones financieras en línea a través de su teléfono celular, de manera fácil y segura, y además no le cuesta nada.
Cajeros Automáticos
A través de los cuales podrá realizar retiros, consultas, transferencias, pagos, cambios de clave, otros servicios.
Call Center
Es el Centro De Atención Telefónica, desde donde recibimos atención personalizada de nuestros asesores comerciales, quienes atienden todas las inquietudes de una forma ágil y eficiente y le informan acerca de los productos y servicios que para usted tiene la Casita Roja de Davivienda.
Davivienda.com
www.davivienda.com es nuestro sitio en internet para que desde cualquier lugar del mundo y a cualquier hora, pueda realizar sus transacciones y acceder a información de forma inmediata de nuestros productos y servicios.
Teléfono Rojo
Es un servicio cómodo, fácil y rápido que le permite realizar sus operaciones durante las veinticuatro (24) horas del día, sin moverse de su casa o lugar de trabajo.
Al ingresar al Teléfono Rojo de Davivienda, se marca el número de su Cédula o Número de Producto (Cuenta de Ahorros, Corriente, Tarjeta de Crédito o Crédito) y su clave para el teléfono Rojo, y obtiene automáticamente los saldos de sus productos del portafolio financiero; y luego podrá seleccionar las opciones para realizar:
- Consultas
- Pagos
- Transferencias
- Bloqueo y Activaciones
- Servicios Especiales
14. ¿Qué transacciones puedo realizar en www.davivienda.com?
En nuestra página Internet, usted puede realizar:
- Consultas
- Pagos
- Pagos Automáticos
- Transferencias
- Bloqueos y activaciones
- Personalización
15. ¿Qué transacciones puedo realizar a través del Teléfono Rojo?
Al ingresar al Teléfono Rojo de Davivienda, se marca el número de su Cédula o Número de Producto (Cuenta de Ahorros, Corriente, Tarjeta de Crédito o Crédito) y su clave para el teléfono Rojo, y obtiene automáticamente los saldos de sus productos del portafolio financiero; y luego podrá seleccionar las opciones para realizar:
- Consultas
- Pagos
- Transferencias
- Bloqueo y Activaciones
- Servicios Especiales
Condiciones para acceder al producto- Persona Natural mayor de edad con interés en identificarse como líder de causa social.
- Persona Natural mayor de edad, desde Suboficial en adelante en el Comando General, Ejercito Nacional, Armada Nacional, Fuerza Aérea, Ministerio de Defensa Nacional, Policía Nacional también con el interés en identificarse como líder de causa social.
- Residir o trabajar en ciudad donde tenga presencia el Banco Davivienda.
- Cumplir con las políticas de evaluación de crédito para tarjetas de crédito establecidas por el banco para esta marca, que serán informadas por la fuerza de venta en el momento de la solicitud del producto.
Documentación requerida- Solicitud de crédito Persona Natural.
- Pagaré
- Fotocopia del documento de identificación ampliado al 150%.
- Soporte de ingresos de acuerdo con actividad laboral, que serán informados por la fuerza de venta en el momento de la solicitud del producto.
Canales para acceder al producto- Red de oficinas del Banco a nivel nacional.
Formula de cálculo de costos
Pago mínimo
El pago mínimo se aplicará de la siguiente manera:
- Intereses de mora.
- Intereses corrientes.
- Cobros administrativos, tales como cuota de manejo, seguros, transacción por avances, entre otros.
- Abono proporcional al saldo de la deuda según plazo diferido.
- Doble pago: En caso de realizar un doble pago para cubrir su pago mínimo facturado, usted podrá solicitar dentro de los 10 días calendario siguientes a la fecha en qué el Banco recibió los recursos el reintegro del monto que supere el pago mínimo y devolveremos los recursos a su cuenta
Abonos extraordinarios
Los abonos extraordinarios se podrán hacer a transacciones específicas como abono dirigido, siempre que se haya cancelado previamente el pago mínimo, o al saldo de la deuda en cuyo caso se abonará al uso más antiguo.
Ver tasas y tarifas
Derechos del cliente:Sin perjuicio de los derechos consagrados en otras disposiciones, el cliente tendrá todos los derechos consagrados en la Ley 1328 de 2009.
Obligaciones del Cliente:
- Realizar los pagos de acuerdo a lo acordado.
- Actualizar por lo menos 1 vez al año la información suministrada.
- En el evento de no recibir oportunamente el estado de cuenta debe reclamarlo o solicitar la información concerniente a su facturación, sin omitir el pago de sus obligaciones.
- Cumplir las demás obligaciones contempladas en la Ley 1328 de 2009.
- Los demás derechos y obligaciones contemplados en el contrato, el cual puede revisar en la pestaña Contratos y Reglamentos.
Condiciones para cancelar el producto
Para cancelar su tarjeta de crédito usted debe:
- Tener su tarjeta sin saldo de deuda.
Canales para cancelar el producto
- En Bogotá con el Call center y la línea nacional desde cualquier lugar del país.
Características y Beneficios
Tarjeta de crédito de marca compartida diseñada para identificar a sus tarjetahabientes como líderes de causas sociales mientras adquieren beneficios en su uso.
- Tasa preferencial para todas las compras. La cual puede consultar a través de Tasas y Tarifas.
- Uso nacional e internacional.
- Permite realizar compra de cartera de tarjetas de crédito de otras entidades con posibilidad de diferir hasta 36 meses.
- Avances hasta por el 70% de su cupo disponible a través de nuestras oficinas, Internet y Teléfono Rojo; que podrán ser diferidos hasta un plazo máximo de 36 meses.
- Los avances que realice a través de Cajeros Automáticos se diferirán automáticamente* a 36 meses. Recuerde que para poder hacer la transacción en Cajero Automático necesita la clave de avances que puede solicitarla comunicándose en Bogotá con el Call center y la línea nacional desde cualquier lugar del país.
- Posibilidad de adquirir tarjetas Amparadas, con cupos independientes hasta por el 50% del cupo del tarjetahabiente principal.
- Puede pagar sus compras en 1 cuota o diferirlas de 2 a 36 meses.
- Seguro de deudores: Su familia no tendrá que preocuparse por los gastos de su tarjeta de crédito, en caso de que usted falte. El seguro de deudores cubre el pago total de la deuda, en caso de fallecimiento o incapacidad total y permanente. Aplica cobro semestral de prima de seguro. Para mayor información consulte tasas y tarifas.
- Acumula 1 DaviPunto por cada dos dólares de consumo.
- Redima sus Davipuntos en:
- Productos y servicios de turismo con la agencia de viajes aliada en mas de 300 aerolíneas en todo el mundo, mas de 1 millón de hoteles en todo el mundo, mas de 9 rentadoras de vehículos, paquetes, cruceros, boletería para espectáculos y mucho más.
- Productos y Experiencias de nuestro catálogo
- Seguros Obligatorios y Voluntarios
- Microredenciones en los comercios vinculados a la funcionalidad "Comprar sin Filas" en DaviPay
- Millas en el programa de viajero frecuente de LifeMiles
Recuerde!, si usted es cliente portafolio tendrá una única bolsa de Davipuntos por todas sus tarjetas.
Consulte mas información sobre rendeción de Davipuntos, canales de uso, montos mínimos de redención y más Programas de lealtad.
Controle el diferido de sus compras
- Compras nacionales: 1 a 36 meses. Sus compras diferidas a un mes no tienen cobro de interés. A excepción de compras en estaciones de gasolina, impuestos y avances. Siempre y cuando cancele antes de la fecha límite de pago o de lo contrario se le cobrarán los intereses desde la fecha de la transacción hasta el momento de realizar el pago.
- Compras Internacionales: automáticamente se difieren a 24 meses.
- Avances Nacionales: automáticamente se difieren a 36 meses .
- Avances internacionales: automáticamente se difieren a 24 meses.
- Respaldo y beneficios propios de la franquicia MasterCard.
- Por su seguridad: Para poder realizar compras por Internet debe previamente comunicarse con el call center, para inscribir su tarjeta de crédito.
*Si usted desea cambiar el plazo al que queda diferido automáticamente su avance, puede solicitarlo comunicándose en Bogotá con el Call center y la línea nacional desde cualquier lugar del país.
Medidas de Seguridad
Recomendaciones de uso de los productos y servicios
- Firme el respaldo de su tarjeta de Crédito tan pronto la reciba. Esto le permitirá reconocerla y prevenir que fraudes como el cambiazo.
- Verifique periódicamente la información de su extracto.
- Observe y verifique los términos y condiciones para la utilización de su tarjeta de Crédito.
- Nunca lleve consigo las claves para avances en efectivo de su tarjeta de crédito, memorícelas y siempre destruya los sobreflex o scratch off.
- Asegúrese de que su tarjeta de crédito le sea devuelta luego de finalizada su transacción y valide que sea la suya.
- Compare sus recibos de pago contra los movimientos de su cuenta y reporte inmediatamente cualquier irregularidad.
- Sea cuidadoso al brindar la información relacionada con su tarjeta de Crédito, a través de Internet y/o telefónicamente.
- Nunca pierda de vista su tarjeta de crédito y evite que personas extrañas identifiquen el lugar donde se encuentra su tarjeta.
- Utilice una clave para avances en efectivo distinta para cada una de sus tarjetas.
- Nunca devuelva una tarjeta de Crédito sin informar al Banco que no desea utilizarla más y siempre perfore la banda magnética.
Recomendaciones de seguridad Internet
- Al ingresar a nuestra página web verifique siempre que el candado aparezca y se encuentre cerrado, esto significa que está en un sitio seguro.
- Recuerde que sus claves, así como sus demás datos personales son confidenciales. No los comparta con cualquier persona, ni a través de medios como Internet, correos electrónicos, teléfonos y encuestas, entre otros.
- Recuerde que el Banco nunca solicita información de sus claves por ningún medio. Nunca responda correos que soliciten sus claves, así parezcan provenir de Davivienda.
- Cambie sus claves regularmente, es una práctica sana y evita que estas sean vulneradas.
- Revise con frecuencia los movimientos de sus productos.
- Al ingresar a nuestro Portal Web, verifique siempre que la imagen del candado, ubicado en la esquina inferior derecha de su pantalla aparezca y se encuentre cerrado. Esto significa que está en un sitio seguro.
- Haga transacciones únicamente en equipos seguros, es decir, desde su casa u oficina, sin olvidar que deben contar con herramientas de seguridad como Antivirus, Anti-Spyware, Firewall personal, etc.
- Evite descargar software desde sitios que no sean confiables, estos pueden contener códigos que pueden afectar su computador.
- Cuando termine de realizar sus transacciones, no olvide dar clic en cerrar sesión sea terminada de forma segura. Adicionalmente, cierre su navegador.
Modalidades de fraude
- Phishing: significa capturar información confidencial en Internet. Con esta modalidad de fraude se suele hacer envío de correos con links que llevan a páginas web que suplantan a los sitios reales en Internet y en los cuales se deja información Confidencial como usuarios y claves al intentar su ingreso.- Pharming: es la creación de páginas web falsas que imitan a la de Davivienda y a las que usted ingresa sin darse cuenta, por mensajes engañosos en su correo electrónico. Así los delincuentes obtienen y registran sus datos.
- Vishing: utiliza mensajes de correo fraudulentos que sugieren llamar a un número de teléfono, en el cual un contestador automático va solicitando toda la información requerida para acceder a nuestros productos, a través de medios electrónicos.
- Smishing: Utiliza el envío de mensajes SMS a teléfonos móviles, los mensajes intentan convencerlo a usted del ingreso a un sitio web falso, o a un sitio de audio respuesta en el cual le solicitarán sus claves.
Recomendaciones de seguridad Teléfono Rojo
- No realice sus transacciones en un sitio público.
- Cubra el teclado cuando digite su clave personal y su segunda clave.
- Desista de las transacciones telefónicas si detecta ruidos extraños en la línea. Puede ser víctima de fraude y es recomendable cambiar sus claves.
- Borre la última marcación de su teléfono cuando termine sus transacciones. Realice inmediatamente otra llamada del mismo teléfono.
- Recuerde que sus claves de acceso a los diferentes canales que le ofrece el Banco son confidenciales.
- Consulte con frecuencia su saldo y revise en su extracto los movimientos realizados.
- Nunca suministre telefónicamente su clave secreta ni su número de cuenta, aún si le informan que están llamando de su entidad financiera.
Modalidades de fraude
- Los sistemas de audio respuesta pueden ser interceptados, lo cual no se puede controlar por parte de los Bancos o por parte suya, debido a que estos canales son administrados por Terceros como EPM, ETB, etc. Realizar un fraude como éste requiere del uso de técnicas muy elaboradas.
Recomendaciones de seguridad cajeros automáticos
- Tenga en cuenta las siguientes recomendaciones al momento de utilizar cualquier Cajero Automático:
- Observe con atención su entorno y detecte personas o actitudes sospechosas o extrañas.
- Revise que no existan objetos extraños en la puerta de acceso y en el cajero automático, especialmente en la ranura lectora de la tarjeta. Recuerde que los Cajeros Automáticos de Davivienda no tienen lector en la entrada.
- Cubra el teclado cuando este digitado su clave personal.
- Durante la realización de transacciones en el cajero automático, no entregue su tarjeta a otra persona por ningún motivo, así sea un funcionario del Banco.
- No permita que terceros le ayuden en la realización de sus transacciones.
- No arroje a la cesta de basura los recibos de las transacciones realizadas en cajeros automáticos sin destruirlos; guárdelos o destrúyalos.
- Si por algún motivo es obligado a salir del cajero automático antes de terminar su transacción, anule la operación digitando la tecla “Cancelar”.
Modalidades de fraude
- Shoulder surfing: son las personas en la fila del cajero automático que intentan ver sobre su hombro, la información que aparece en la pantalla o la que está digitando en el teclado.
- Cambiazo: los delincuentes le cambian a algunos usuarios de cajeros automáticos sus tarjetas débito o crédito por otras falsas. Esto lo hacen después de averiar un cajero automático para impedir las transacciones y así ofrecerle ayuda a los usuarios.
- Clonación: los delincuentes ubican dispositivos conocidos como “skimmers” en los cajeros automáticos, con los cuales capturan la información de la banda magnética. En muchas ocasiones se instalan cámaras que capturan la clave. Con esta información, se hace una copia de su tarjeta y se emplea la clave capturada.
Recomendaciones de seguridad Banca Móvil
- Escoja la opción de Protección de SIM, la cual permite proteger su suscripción de usos no autorizados.
- Proteja su teléfono a través de la configuración de un código. Recuerde cambiar la contraseña inicial de su teléfono.
- Si su teléfono tiene la opción de Certificados, actívela. Esto le proporcionará conexiones seguras de Internet y le permitirá verificar los editores de las aplicaciones.
- Los certificados de Java son los utilizados para verificar el editor de la aplicación.
- Elimine mensajes que contengan información financiera
- No descuide su celular. En caso de pérdida avise a la autoridad competente y a su operador respectivo.
- Cambie su clave periódicamente.
- Si su dispositivo lo permite instale programa antivirus y herramientas de control de acceso.
- Después de utilizar su servicio de Banca Móvil elimine los dígitos utilizados para ingresar al canal o eliminé el caché si su teléfono cuenta con esta opción.
Recomendaciones de seguridad establecimientos
- No pierda de vista su tarjeta en puntos de pago (cajas de supermercados o establecimientos comerciales) e informe al Banco si nota algún tipo de manipulación anormal con la misma.
- Cubra el teclado del Datáfono al momento de digitar su clave en los puntos de pago.
- Verifique la correcta utilización del Datáfono en los puntos de pago.
Recomendaciones de seguridad Oficinas
- No entregue dinero en áreas diferentes a la caja.
- Recuerde que está totalmente prohibido el uso de celulares en la oficina, durante la atención al público. Informe al personal de vigilancia de la oficina si observa una situación como esta.
- Cuando llegue a la oficina a realizar transacciones, traiga lista la transacción y evite contar el dinero en la oficina.
- Cuente su dinero antes de retirarse de la ventanilla.
- No permita presión por parte de personas en fila, espere siempre hasta que el cajero indique que la operación ha terminado.
- Recuerde que, por razones de seguridad, no es posible ingresar a las oficinas luego de realizado el cierre de la misma.
- Si va a retirar altas sumas de dinero solicite el servicio de escolta que ofrece la Policía Nacional.
Modalidades de fraude
- Suplantación de funcionarios: Son personas se hace pasar por un funcionario del Banco, para ofrecerle a usted recibir su dinero, con el fin de agilizar sus transacciones en la oficina.
- Fleteo: Es una modalidad de robo a personas que retiran grandes sumar de dinero. Consiste en que una persona le haga señas a otra(s) para que lo roben a usted.
- Paquete chileno: Consiste en dejar caer un rollo de papeles que tiene en su exterior semejanza con un fajo de billetes. Cuando un transeúnte se acerca a recogerlo, el estafador finge hacer lo mismo y luego, en vez de repartirse el supuesto dinero, usa algún pretexto para convencer a la víctima de que esta le entregue algo de valor y se quede con el fajo.
Ver Medidas de seguridad
- Aprenda a conocer el extracto de su tarjeta Aquí
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