Davivienda

Requisitos y pasos para cancelar el producto 

• Toda operación celebrada con la tesorería debe cumplirse bajo las condiciones pactadas.

Recomendaciones de uso

• Las operaciones Forward podrán ser cumplidas de la siguiente manera:
  • Débito / Abono a la cuenta del primer beneficiario.
  • Cheque de gerencia a nombre del primer beneficiario.
  • Transferencia Vía Sebra a nombre del primer beneficiario.

Medidas de seguridad

• El área jurídica del Banco cuenta con especialistas que permiten realizar negociaciones de acuerdo con las necesidades y la situación de cada cliente, al tiempo que cubre de riesgos a la entidad bancaria.
• El área de riesgo se encarga de la asignación de cupos para los clientes y de la vigilancia de los mismos.
• El back office del Banco está encargado de realizar el seguimiento de cada operación con el propósito de mitigar el número de operaciones incumplidas y disminuir los riesgos tanto al Banco como a los clientes.

Fórmula de cálculo de costos

• Para calcular el precio futuro se debe realizar la siguiente operación:
  • Precio Forward = Precio Spot x ((1 + Devaluación) ^ (Días/365)).
  • Devaluación implícita: Diferencial de tasa de interés entre las tasas de intervención del país de la divisa y Colombia, que permite determinar el valor futuro de la cotización peso/divisa a distintos plazos.
  • Costo del producto = Monto a negociar X precio Forward (IVA incluido).

Tarifas y costos

• Las operaciones Forward no generan el cobro de ninguna comisión.

Características

• Usted puede realizar sus operaciones forward en todas las monedas que maneja el Banco Davivienda:
  • Euro - EUR.Libra Esterlina - GBP.
  • Yen Japonés - JPY.
  • Franco Suizo – CHF.
  • Dólar Canadiense – CAD.
  • Corona Sueca - SEK.
  • Componentes Cotización Forward:
    • Precio spot.
    • Devaluación.
    • Plazo.
    • Tasa Futura (Strike).

Beneficios

• Son instrumentos para limitar el riesgo cambiario que pueden generar las inversiones, los créditos, las exportaciones o las importaciones. Mediante estos, se podrá tener una mejor planeación financiera y garantizar el Estado de Resultados de su empresa (conociendo los flujos en divisas con anterioridad, manejando costos e ingresos con mayor precisión). Estos son usados para disminuir el riesgo y la volatilidad de un portafolio de deuda o garantizar flujos determinados de dinero.

Contratos

• Para celebrar operaciones Forward se debe tener firmado un Contrato Marco, el cual es un documento de entendimiento entre el Banco Davivienda S.A. y el cliente, donde los firmantes plasman las reglas de juego ante la eventual celebración de productos derivados. Es un requisito de la Superintendencia Financiera de Colombia para celebrar contratos sobre derivados financieros.

Consecuencias derivadas del incumplimiento

• Ante un incumplimiento, se afecta el límite de crédito aprobado por la Vicepresidencia de Crédito.

Derechos del cliente

• Sin perjuicio de los derechos consagrados en otras disposiciones, el cliente tendrá todos los derechos consagrados en la Ley 1328 de 2009.

Obligaciones del cliente

• Realizar los pagos conforme a lo acordado.
• Actualizar por lo menos una vez al año la información suministrada.
• En el evento de no recibir oportunamente el estado de cuenta debe reclamarlo o solicitar la información concerniente a su facturación, sin omitir el pago de sus obligaciones.
• Cumplir las demás obligaciones contempladas en la Ley 1328 de 2009.

Condiciones para acceder al producto

• Usted debe estar vinculado al Banco Davivienda.
• Tener cupo de crédito disponible para operaciones Forward aprobado y vigente.
• Tener firmado el Contrato Marco: Es un documento de entendimiento entre el Banco Davivienda S.A. y el cliente, donde las partes establecen las condiciones de negociación ante la eventual celebración de productos derivados. Es un requisito de la Superintendencia Financiera de Colombia para celebrar operaciones sobre derivados financieros.
• Monto mínimo por operación: USD $ 20.000.
• Monto máximo: Determinado por el cupo de crédito.
• Plazo mínimo: Tres (3) días hábiles.
• Plazo máximo: Puede ser aprobado con plazo máximo de 180 a 360 días.

Horario

• Podrá realizar sus operaciones Forward desde las 8 a.m. hasta la 1 p.m.

Riesgos

• Las operaciones de divisas realizadas dentro del mercado spot cuentan con un Riesgo de Tasa de Cambio, Riesgo de Liquidez, Riesgo de Contraparte y Riesgo de Tasa de Interés.

Pasos

• Comunicarse con la mesa de dinero del Banco Davivienda.
• Firma de contrato de operaciones dentro de los tres (3) días hábiles siguientes.
• Envío de instrucciones al Banco Davivienda el día del vencimiento de la operación.